Проверка (верификация) вашей личности. Требования по предотвращению отмывания денег в игорных заведениях

Каждый раз, когда вы отмечаете галочкой на сайтах азартной тематики чек-бокс «Я принимаю правила и условия казино», вы в том или ином виде, так или иначе принимаете ниже приведенный перечень требований, предъявляемых со стороны игорного заведения к своим посетителям в части соблюдения ресурсом политики «Знай своего клиента» («Know your customer»), а также «Требования по предотвращению отмывания денег, полученных преступным путем». Требование это распространяется абсолютно на всю азартную сферу бизнеса. Положения его очень серьезные! Нарушители караются наказанием вплоть до лишения свободы; про штрафы даже молчу.

ОЧЕНЬ ВАЖНО ПОНИМАТЬ!

Ваше нахождение в онлайн казино, покер-руме, бинго-холле либо у виртуального киоска букмекерской конторы, так же как и в оффлайне, не является безусловным. Вы не можете «делать всё, что захотите» лишь на том основании, что вы платите деньги (пусть даже не малые). Вы обязаны следовать правилам и условиям, перечень которых любой азартный ресурс вас склоняет прочесть и принять в случае, если вы хотите на нем зарегистрироваться и играть. Иначе — вы можете закрыть страничку сайта и подыскать для себя что-то иное. Заставить вас создавать аккаунт никто не может.

Суть проведения верификации очень проста: понятие «Проверка вашей личности в игорном заведении» — это в самую первую очередь предотвращение любых возможностей легализовать преступные доходы через онлайн [казино] — потому как в сети как нигде более легко и просто можно скрыть своё истинное намерение. Путем апеллирования понятиями и схемами с подставными лицами, мертвыми душами, «левыми» данными и так далее и тому подобное. Таким образом, выполняя некий предусмотренный в правилах азартного ресурса набор действий (отправка сканов паспорта, коммуналки и т.д.) вы устраняете так сказать обезличенность отношений.

Итак, каковы требования законодательств тех юрисдикций, в которых базируются игорные сайты, в части борьбы с преступными доходами.

1. Вы гарантируете, что:
   1. Вы достигли совершеннолетия (18 лет); или
   2. Ваш юридический возраст позволяет вам играть в азартные игры и проводить любые игровые действия в соответствии с законом и юрисдикцией вашей страны, которые распространяется на вас; а также
   3. Все введенные личные данные при регистрации верны (ФИО, физический адрес, контактная информация);
   4. Вы являетесь законным владельцем средств, внесенных на ваш счет.
   5. Вы являетесь резидентом и находитесь в юрисдикции, которая позволяет играть в азартные игры. Если законодательством вашей страны запрещены развлечения азартного характера в любом виде, вы не имеете права создавать игровой аккаунт.
   6. Вы должны гарантировать, что деньги, которые хранятся на вашем счету, не являются производным любой нарушающей закон деятельности. Это должны быть средства, полученные легальным декларированным образом.
2. Компанией соблюдаются [мальтийские и европейские] законы, правила и руководящие принципы, которые предотвращают отмывание денег и финансирование террористический действий. Все подозрительные сделки должны быть расследованы компанией и, в случае необходимости, если финансовая операция сомнительного содержания, необходимо принять меры, согласно с [мальтийским] законодательством. [То есть в случае чего на вас могут заявить в международную инстанцию!]В любом случае, компания не имеет права передавать информацию о расследовании и/или его исходе. Организация не может информировать игроков и любые третьи лица, делать исключения среди участников, что данные о расследовании будут переданы в компетентные органы. Кроме того, компания вправе самостоятельно регулировать счета игроков. То есть, при возникновении подозрительных финансовых операций организация может закрыть счета пользователей без их уведомления (или одного соответствующего игрока), удерживать денежные средства в замороженном виде, которые могут потребоваться согласно закону или по запросу компетентных органов.
3. Все сделки, совершаемые игроками на сайте проверяются для предотвращения отмывания денег.
4. Соглашаясь с условиями вы разрешаете нам [казино, покер-рум, бинго-хол, букмекер — далее «нам», «мы» либо «казино» подразумевает именно этот перечень — Редакция] проводить проверку, которую мы можем проводить внепланово в любое время. Это касается всех аккаунтов действующих игроков. Также администрация сайта вправе просить соответствующие органы проверять счета на наличие незаконных операций, для подтверждения вашей личности и контактной информации, предотвращения отмывания денег.
5. Идентификация игрока проводится в случае кумуляции игроком денежных средств размером более €2300.
6. При определенных обстоятельствах мы можем связаться с вами и попросить вас предоставить нам дополнительную информацию для завершения проверки. Если вы откажите, мы можем временно заморозить ваш счет до тех пор, пока вы не предоставите необходимые данные или полностью его заблокировать. Кроме того, от вас потребуется копия удостоверения личности при выводе средств размером €2300 и более.
7. Если мы не в состоянии подтвердить, что вы достигли совершеннолетия, мы можем без предупреждения приостановить действие аккаунта до получения информации о возрасте. Если будет доказано, что вы были моложе 18 лет на момент совершения любых игорных сделок, то:
   1. Ваш аккаунт будет закрыт;
   2. Все операции, сделанные вами в момент, когда вы были несовершеннолетним, автоматически считаются недействительными, а средства, внесенные на депозит, будут возвращены;
   3. Любые деньги, потраченные на ставки в момент, когда вы не достигли совершеннолетия, будут вам возвращены;
   4. Любые выигрыши на вашем аккаунте будут аннулированы, а любые снятые со счета средства, вы обязаны вернуть администрации казино.

На это ставим точку. Потому как достаточно исчерпывающе описаны обстоятельства финансовых отношений с гемблинговыми ресурсами. И при любых недоразумениях надо обращаться именно к этой части Terms & Conditions (Условия и положения) казино.

Ну и на закуску небольшое видео — это внедряемые в настоящее время компанией Jumio (//www.jumio.com/) технологии идентификации пользователей в игорных заведениях. Стоит отметить, что многие наработки данной компании уже успешно используются гемлбинг-ресурсами. Очень современно! А самое главное, что они ставят серьезную подножку глобально растущей проблеме злоупотреблений (abuse) в том числе и бонусами в казино, покере и на прочих азартных сайтах. … PokerStars, MrGreen, Betfair — уже очень плотно работают с Jumio.