Полезно знать: за вывод каких сумм вам придётся пройти проверку

 

При выводе денег с покер-рума вопрос, который волнует многих — это, как сделать всё правильно — наиболее простым, быстрым и дешевым путём? Но куда более важный вопрос — как сохранить свои деньги и не создать себе проблем.

 

Мы собрали немного полезной информации, которую стоит знать не только покеристам, но и любому человеку, имеющему дело с банковскими переводами и электронными кошельками.

 

 

Нельзя сказать с 100% уверенностью, что та или иная операция не привлечёт внимание банка и налоговой службы и не повлечёт за собой дополнительные вопросы и кучу ненужной волокиты. Но, достоверно известно, какие переводы и денежные операции подлежат обязательному мониторингу, а, следовательно, со 100% гарантией будут дополнительно проверены. Уже этой информации порой бывает достаточно, чтобы не попасть в неприятности и сэкономить деньги и время.

 

В РФ контроль банковских операций в стране регулируется федеральным законом о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В Украине название закона аналогичное (Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму»).

 

Законодательства России и Украины в этом вопросе очень схожи и гласят примерно одинаковое: обязательному финансовому мониторингу подлежат все финансовые операции, сумма которых равна или превышает установленную в законе. Для россиян это 600 000 рублей, для украинцев — 150 000 гривен или эквивалент этих сумм в зарубежной валюте. Такие операции должны соответствовать одному из указанных в законе виду операций. Весь их перечень вы можете прочитать в вышеуказанных законах (статья 6 в законе РФ и статья 15 закона Украины), но покеристов касается в основном один и тот же пункт:

 

 

К сожалению покер в законодательстве наших стран определяется как одна из «игр, основанных на риске».

Помимо суммы банк обращает внимание на ряд особенностей платежей и переводов (в т.ч. обмена валют). Например, откуда пришли деньги, кому, и как часто повторяются подобные операции. Критерии для проведения внутреннего финансового мониторинга каждый банк определяет сам, но в своём большинстве они схожи. Так, ваши операции по счету с большой долей вероятности привлекут внимание, если:

• За сутки (или за неделю — бывает по-разному) вам придёт три платежа по 550 000 рублей, что вроде как не превышает установленный лимит, но работники банка заметят в этом подозрительную закономерность — это может стать причиной для внутреннего финансового мониторинга.
• Вы безработный или студент, но регулярно получаете внушительные переводы с зарубежных организаций — это может привлечь внимание банка. Но, как правило, если суммы меньше вышеуказанных, то банк проводит внутренний мониторинг и наиболее вероятным негативным исходом для вас станет отказ банка от дальнейшей работы с вами, если вы не предоставите им документы, подтверждающие источник доходов.

О всех таких ситуациях банк подаёт отчёты в Госфинмониторинг, как о «подозрительных». По крайней мере такие разъяснения дают эксперты отрасли.

Большинство игроков опасаются налоговой, но информация об счёте и всех операциях на нём является банковской тайной, и они не передают информацию о счетах физических лиц в налоговую службу, а раскрывают только по решению суда. Это достаточно длительная процедура со многими нюансами, поэтому внезапной проверки налоговой бояться не стоит.

 

Несколько простых советов, как безопасно выводить выигрыш в покере:

• Используйте электронные кошельки, так как они работают иначе, чем обычные банки. Безусловно, там есть свои оговоренные лимиты вывода, комиссии и дополнительные платежи, но многолетний опыт русскоязычных игроков в онлайн-покер подсказывает, что с этим можно смириться, раз уж взамен вы получаете безопасность и, как правило, заметно лучшую скорость выплат и прочих электронных операций.
• Когда речь идёт об относительно небольших суммах вы можете экономить на конвертации средств и вместо их вывода, использовать доллары для покупки в интернет-магазинах или других расчётов.
• Если речь идёт о крупных суммах — лучше не держите все средства на одном счету.
• Читайте покерные форумы — это источник самой свежей и, как правило, правдивой информации, ведь игроки часто делятся между собой опытом вывода покерных денег. Там же вы прочтёте и массу историй неудач, что в свою очередь станет для вас советом «как делать не стоит».
• Советуйтесь с игроками высших лимитов, если у вас есть на примете таковые с круга доверенных лиц. Они на своём опыте знают, как выводить лучше, и часто обладают максимально актуальной информацией, ведь нюансы, связанные с выводом денег могут меняться и то что было лучшим выходом год назад, не факт, что осталось таким и сейчас.

Делаем выводы: не стоит привлекать внимание банка выводом крупных сумм, лучше подождать и вывести средства несколькими платежами или воспользоваться услугами электронных платёжных систем. Но в то же время, нужно помнить, что во всём присутствует человеческий фактор и если на глаза ответственному за финансовый мониторинг человеку в банке попадутся и привлекут его внимание операции по вашему счёту — вам придётся предоставить им необходимые документы по запросу или сменить банк.

Надеемся, эта статья будет для вас полезной, ответит на некоторые вопросы и поможет избежать лишних проблем.

 

Источник: cardmates