Нужна помощь по блокировке 161 ФЗ

Приветствую. Пару месяцев назад начал ставить в онлайн нелегальной БК, пополнения и снятия все происходили на карту Альфы, суммы гонял туда-сюда небольшие, до 30к. На днях Альфа заблокировала счета из-за вывода в 20к несколькими платежами, обратился к оператору, сказали, что блокировка по 161-ФЗ, снять можно только в Москве, а я из региона и возможности нет, тогда оператор сказал, что можно оставить как есть и просто не пользоваться альфой, меня такой вариант устраивает.

Но начитался в интернете что 161-ФЗ очень серьёзная (серьезнее 115-ФЗ вроде) и могут заблокироваться другие мои банки, куда приходит ЗП и все сбережения.

Подскажите, пожалуйста, как мне быть и что делать? Реально есть вероятность блокировок других банков или заблокировав Альфу они успокоятся?

Думаю подстраховаться и снять деньги с банков, хотя бы на время.

161ФЗ прилетает, когда тебе пришли деньги и отправитель пожаловался якобы его развели мошенники. Мог еще заявление в полицию написать. Не знаю есть ли в АЛЬФА как в СБЕРЕ внутренний 161ФЗ, когда просто сам банк блокирует, а не ЦБ. Если у них такая же политика, то это уже попроще, то есть у тебя блок не от ЦБ и нет заявы по 159й.

Что сам тебе банк сказал? Они сами заблочили или на тебя пожаловались? Писал (звонил) ли тебе кто-то вернуть деньги? Звонили ли из полиции? Слишком мало подробностей.

Если сам банк дал внутренний блок, то можно снять только лично приехав к ним. Раз ты далеко от них, то никак. Если блок от ЦБ, то нужно вернуть перевод, сгонять в полицию, написать в ЦБ (на сайте есть все инструкции). Если у тебя целые другие банки, то скорее всего сам АЛЬФА заблочил. Если от ЦБ прилетает, то все банки должны отлетать.

скорее всего просто в цепочку попал где х*****е деньги были, 161 дают не только если кто-то пожаловался, я бы просто пошел еще один банк счет открыл на всякий, но не пользовался бы им.

​По телефону общался с операторами несколько раз, два оператора утверждали что это 161 ФЗ и нужно решать вопрос с ЦБ, именно по его инициативе произошла блокировка. Другие 2 оператора сказали что это 115 ФЗ (ну и бред, как они читают одну и ту же информацию).

В итоге сходил в банк в своем городе, администратор сказала что это 115 ФЗ, иначе все банки бы заблокировали, потом ещё раз позвонил и оператор сказал то же самое, что это именно АЛЬФА банк заблокировал счета, именно он виновник и разблокировать/заблокировать счёт можно лично в МСК.

Не представляете, как я выдохнул)

Скорее всего оставлю все как есть, в блокировке счёт и средства(там 5к осталось)

Начал узнавать в поддержке других банков есть ли ограничения, в итоге основной банк, куда переводил все деньги с других банков, оказался тоже с ограничениями по 115 ФЗ, именно ограничения, которые я даже не заметил, так же платил, заправлялся и переводил деньги (ВТБ банк), сказали прийти в банк в своем городе и просто снять блокировки.

Пи**** история, поиграл я в БК пару месяцев )

​дружище, я тебя обидеть не хочу, но больше этим не занимайся, депы с карт всё уже как пару лет, даже если пронесет, то это один или два раза, пока самым стабильным остаётся крипта с алтыном или антарктиком, так что захочешь, а если лудик, то точно захочешь, обучайся, как чего в ней работает, иначе махать своим банк. счетам можно уже сегодня.

​Подскажите, то что мне заблокировали один банк Альфу по 115 ФЗ, на этом все и можно выдохнуть или это не конец и последствия еще могут быть? Страшно теперь деньги на карте держать, если блок в будущем будет, то все сбережения зависнут. И вопросы у банка возникают больше от переводов за рубеж всяким Муходжанам или пополнения? Пополнения были от всяких Киосков1 МСК, ****Moscow и т.д.
На альфу как раз приходили переводы последние от физ лица вроде, сумма делилась на 3 перевода и блок прилетел. Очень переживаю что могут другие банки пострадать, либо вообще 161 ФЗ, начитался тут всякого….

​ты в любом случае деньги сможешь вывести, отт\ банка зависит в основном уже через сутки или пару тебе переведут на другой который укажешь, просто прикол что тебе нужен именно полностью верифнутый на тебя.

​Лучше не игнорь их и отчитайся по полной. Игнор — не избавит от проблем, они только накопятся. Лучше сразу дать им че они хотят. Иначе у банка подозрения возникнут, вот ты скрываешься, не отвечаешь, не пытаешься закрыть вопрос с 115ФЗ, значит есть грешки. Там нет ничего страшного, запросят 2НДФЛ, пояснить цели переводов и всё. Можешь прям сказать в казик депал и выводил, пока еще законом не запрещено.

161ФЗ не прилетает за кол-во переводов и тд. Там именно если попал в треугол, в котором кого-то кинули и ты получил эти деньги после его жалобы. Бывают еще просто г***ы-дропы, которые хотят на 2х стульях усидеть. Отправляют тебе деньги, закрывают вопрос перед платежкой, а потом в крысу жалуются в банк якобы их развели. Начинают писать получателям, чтоб они вернули деньги, угрожать полицией и тд.

Крч картами сейчас вообще лучше не пользоваться в этих целях. Тебе выше уже советовали изучить крипту, криптокошельки и сделать алтын или антарктик.

Чисто на фарте пронесло, если 161фз в награду не дали, вот бы пришлось побегать.

​В том-то и дело, что операторы банка напрямую говорят, что если далеко от Москвы и нет возможности приехать, то забейте и пусть счёт висит годами, пополнения/снятия заблокированы, нет смысла лететь в Москву, чтобы просто закрыть счёт. А пояснения, доказательства за переводы никто и не требовал, никто не спрашивал, даже сами операторы. Сказали, что система автоматически на меня триггернулась, а специалисты проверили и утвердили блокировку.

Пипец как пронесло с 161-ФЗ, изначально именно ее мне называли операторы, к тому же два раза подряд. П****ц я приуныл, если честно, от скуки в жизни решил депнуть на ставки, вот и прилетела бы движуха по 161-ФЗ.

Вопрос про крипту, типо алтына и Антарктики, ими можно будет оплачивать в Турции по QR-коду, когда я сам из РФ? После таких волнений срочно отдых требуется)

​Хорошо, вот у меня есть Алтын и еще пара кошельков. Сейчас у меня пришло 1к $ с небольшим на кошелек Телеграмм. Хочу их забрать на карту, но боюсь уже)) Карт три — Альфа та же, Озон, куда несколько раз выводила с того же кошелька, но суммы помельче,  и Яндекс. Мне кажется, наличие кошельков не спасает, ведь на них надо как-то класть и выводить. Причем Яндекс мне в последний раз заблокировал пополнение моего криптокошелька, сказал, а вдруг вы мошенникам переводите. Алтын тоже странный, как выяснилось, тут на форуме тема есть. Что делать, хз.

​Обменяй через офф обменник от 1к в легкую обменяют на наличку. Как вариант.

​по факту и у Сбербанка 161-фз на самом деле 115 фз, который могут они сами разблокать через годик-два. Не знаю, зачем они так людей пугают.

​По QR точно не знаю, но то, что ты можешь открыть международную карту в этих сервисах и ею оплачивать везде и всё — это да.

​Забанить себе Сбер это будет совсем гг п*х остальные банки не так важны.

​Да, всё-таки самый популярный банк. Уж лучше всякие озоны, вб, втб, т-банк уйдут вместо него одного 🙂

​Озон, ВБ, почта и совком банки это вообще шляпа полная если еще ВТБ и Альфу то тоже мало хорошего.

​В Турции по куар коду нельзя, для оплаты нужно world-карту выпустить.

​а че в нем важного? уже третий год живу, уже даже присылали приходите мы вам новую карту сделаем, так же как и все остальные деньги за подписки не вернули когда блокнули, украли значит, один плюс банкоматов поболее чем у всех остальных, больше плюсов не вижу.

​Подскажите, а закрыть счет и перевести остатки денег на другой счет в своем региональном банке возможно? Они же не имеют права заставлять ехать в другой город, чтобы закрыть счет. Встречались люди, кто добивался закрытия счетов, не посещая Москву?

​Приезжаешь в отделение уже с реквизитами другого счета, куда планируешь перевести деньги, пишешь заявление и в течение 30 дней переводят на карту другого банка.

Есть хитрож***ые банки, переводят только на 30 день, ну так инфа лишней не будет.

​Приезжал в отделение банка, администратор (видимо самая главная) посмотрела по ПК причину блокировки и сказала, что блокировка только через закрытие счета и вывода средств на другой счет и только через Москву, типа у нее полномочий и возможности нет закрыть счет при такой блокировке. Ну и бред, конечно, закрыть счет дают только в 1 офисе по всей РФ.

​это бред какой-то )))

​Вот тебе инструкция от ИИ)